Полный Гид по Налогам на OnlyFans для Моделей

Один из самых частых вопросов, которые нам задают в AROA: «платят ли модели OnlyFans налоги?»

Короткий ответ — да. 

Налоговое соответствие невероятно важно, но может показаться сложным и пугающим, особенно если вы новичок в самозанятости или никогда раньше не имели дополнительного источника дохода. 

Но не паникуйте! В этом гиде мы разберём всё, что нужно знать о налогах на OnlyFans, чтобы вы могли избежать серьёзных последствий. 

Примечание: система налогообложения, описанная ниже, относится к США (IRS), поскольку OnlyFans — американская платформа, и многие из этих правил применяются к тем, у кого есть налоговые обязательства в США. Если вы живёте и работаете в другой стране, доход, полученный через OnlyFans, как правило, также подлежит декларированию и налогообложению по местному законодательству, независимо от американских правил, описанных в этой статье. Рекомендуем проконсультироваться с местным бухгалтером или налоговым консультантом, чтобы точно понимать свои обязательства.

Нужно ли Платить Налоги с OnlyFans? 

Да. IRS (Налоговая служба США) рассматривает доход с OnlyFans так же, как и любой другой доход от самозанятости, поэтому американский налогоплательщик обязан платить налоги с заработанных денег. Это касается любого вида дохода, включая чаевые, подарки и донаты. 

В американской системе нужно платить как федеральный подоходный налог, так и налог на самозанятость с доходов от OnlyFans. Поскольку вы не считаетесь наёмным работником, доход поступает без удержания налогов, то есть вся ответственность за подачу декларации и уплату подоходного налога и налога на самозанятость лежит на вас. 

Также существует налог на уровне штата, но детали зависят от того, в каком штате США вы живёте и работаете, если это применимо. Информацию по штатам можно найти здесь.

Федеральный Подоходный Налог 

Федеральный подоходный налог охватывает весь доход за год (с января по декабрь). Он работает по прогрессивной многоступенчатой системе, поэтому налоговая ставка растёт по мере роста дохода:

Если вы зарабатываете $90 000 в год, например, первые $11 600 будут облагаться налогом по ставке 10%, следующая часть ($11 601 – $47 150) — по ставке 12%, а остальной доход — по ставке 22%. 

Если у вас есть основная работа в США наряду с деятельностью на OnlyFans, общая налоговая обязанность рассчитывается на основе совокупного дохода. Ваш основной работодатель удержит налоги как обычно, но вы будете отвечать за декларирование дохода от OnlyFans и уплату налога на самозанятость. 

Налог на Самозанятость 

По американским правилам налог на самозанятость нужно платить, если вы зарабатываете на OnlyFans не менее $400 чистого дохода в год.

Налог на самозанятость рассчитывается от вашей прибыли и покрывает вашу долю Social Security и Medicare. Для большинства людей ставка этого налога составляет 15,3% — столько же вы заплатили бы в качестве налога FICA, если бы были штатным сотрудником. 

Как Подать Налоговую Декларацию 

Чтобы подать налоговую декларацию в США, нужно: 

1. Вести учёт доходов и деловых расходов в течение года
2. Платить расчётные квартальные налоги с помощью формы 1040-ES
3. Подать налоговую декларацию с использованием форм Schedule C и Schedule E

Как Законно Снизить Налоги на OnlyFans

Легально избежать уплаты налогов с OnlyFans невозможно. Однако можно быть стратегически грамотной в вопросе того, сколько налога вы платите. 

Указывая доход как самозанятый работник, вы также можете декларировать деловые расходы, которые будут вычтены из налогооблагаемого дохода. 

Например, если вы зарабатываете $40 000, но ваш бизнес обходится вам в $15 000, вы можете вычесть эту сумму из общего дохода, то есть налог будет начислен только на $25 000 ($40 000 – $15 000).

Однако эти вычеты должны быть законными деловыми расходами — например, камера и осветительное оборудование, инструменты для цифровой рекламы, платы за подписки и платформу, а также профессиональные услуги, такие как юристы и бухгалтеры. 

Также можно вычитать такие расходы, как бензин, счета за интернет и белье. Однако важно рассчитывать и декларировать, какая часть этих расходов используется именно для OnlyFans (деловое использование), а не для личных нужд. 

Например, если вы тратите $100 на бензин за неделю, но проезжаете лишь небольшое расстояние по делам, связанным с OnlyFans, вы можете заявить к вычету только стоимость этой части пути, а не всю сумму, потраченную на бензин. 

Главные Советы по Учёту Расходов 

• Сохраняйте все чеки — как физические, так и цифровые 
• Откройте отдельный банковский счёт для вашего бизнеса на OnlyFans — это упростит разделение личных и деловых расходов 
• Создайте таблицу — используйте простую таблицу для учёта доходов и расходов 

Меньше всего вам хочется спровоцировать налоговую проверку, поэтому важно быть максимально точной в вопросах деловых расходов. 

Передаёт ли OnlyFans Данные в IRS?

Да, OnlyFans передаёт данные в IRS для пользователей с налоговыми обязательствами в США. OnlyFans запрашивает ваши налоговые данные, чтобы сообщить в IRS о том, что вы будете платить налоги с денег, которые они вам отправляют. При первом выводе средств с OnlyFans вам предложат заполнить форму W-9 (или соответствующий аналог для налогоплательщиков за пределами США), чтобы указать свой налоговый идентификационный номер.

Если американский налогоплательщик зарабатывает более $600 в год, он получит по почте форму 1099-NEC, в которой указан общий доход за год. Если доход меньше $600, этот документ не выдаётся, но доход с OnlyFans всё равно нужно декларировать. Занижение или игнорирование дохода может привести к штрафам или налоговым проверкам. 

Могут ли Работодатели Увидеть OnlyFans в Налоговых Документах? 

Как правило, нет. OnlyFans не отображается в стандартных налоговых формах, к которым имеет доступ ваш работодатель, и работодатели не получают уведомлений от налоговой службы о вашем дополнительном доходе. 

Однако если вы используете одного и того же бухгалтера для обеих работ, он увидит ваш доход с OnlyFans, а если вы подаёте заявку на кредит или проверку, требующую полных налоговых деклараций, ваш деловой доход может показать заработок с OnlyFans. 

Налоги на OnlyFans Не Должны Быть Стрессом

Хотя налоги на OnlyFans могут показаться пугающими, разобраться в них довольно просто. Однако если вас смущают или перегружают налоговые формы, вычеты или подача деклараций — будь то по американским правилам или по требованиям вашей собственной страны — вы можете нанять бухгалтера или обратиться в агентство по управлению OnlyFans, подобное нашему, которое возьмёт на себя юридическую и бухгалтерскую сторону вопроса. 

Хотите зарабатывать больше на OnlyFans? Свяжитесь с нами сегодня и присоединяйтесь к топ 0,1% моделей!